How well does the money laundering control system work?

No post summary.

Комментарии (258)

Участники сходятся во мнении, что существующие системы борьбы с отмыванием денег (AML) в первую очередь мешают рядовым гражданам и мелкому бизнесу, в то время как крупные игроки легко обходят ограничения.
Подавляющее большинство механизмов (STR, CTR, KYC) создаёт лишь видимость контроля: потоки отчётов автоматизированы, но не анализируются, а конфискация активов всё чаще опережает доказанные преступления.
Наказание нередко наступает уже за невозможность доказать легальность средств, а не за само преступление, что смещает презумпцию невиновности.
В качестве «легальных» схем отмывания упоминаются казино, лотереи, предметы искусства, элитные часы и автомобили, барбершопы, дорогие бутылки в клубах и даже детские счета.
Криптовалюта воспринимается как новый, почти идеальный инструмент для отмывания и взяток, усиливающий проблему.
В целом система выглядит компромиссом между желанием сохранить контроль и необходимостью не мешать крупному капиталу, поэтому её эффективность остаётся крайне низкой.