How well does the money laundering control system work?

No post summary.

Участники считают, что анти-отмывочные системы (AML) в первую очередь мешают «рядовым» и мелкому бизнесу, тогда как крупные игроки продолжают легально отмывать миллионы.
Множество примеров: казино, лотереи, искусство, дорогие часы, барбершопы, клубы и даже детские счета используются как прикрытие.
Государство получает полный доступ к финансам граждан без доказательства преступления, что приводит к произволу и заморозке счётов по политическим или личным мотивам.
Сами банки и регуляторы регулярно платят штрафы, но топ-менеджеры почти никогда не несут уголовной ответственности.
В итоге AML-режим воспринимается как инструмент контроля, сбора налогов и подавления инакомыслия, а не как эффективная борьба с преступностью.